Organize suas finanças com ajuda de 6 hábitos de educação financeira

Criar hábitos saudáveis é uma prática constante que nos acompanhará durante todo o período de uma vida. Na educação financeira, não teria como ser diferente, nunca sendo realmente tarde para entender como o seu dinheiro funciona, levando a menos decisões que possam gerar sufocos e, consequentemente, te deixem mais confiante na hora de organizar as finanças. 

Possuir uma relação saudável com o dinheiro é tão importante quanto ter uma relação saudável com seu bem-estar físico e emocional e, quanto mais cedo procuramos construir isso, melhor. 

Afinal de contas, por que a educação financeira é tão importante?

A educação financeira não se dá somente na forma fria de como você cria um orçamento e entende as entradas e saídas dele, de forma mecânica. Entender e respeitar sua relação com o dinheiro é uma habilidade que pode ser adquirida ao longo da vida, determinando sua capacidade de avaliar riscos e oportunidades. 

E como exatamente a educação financeira funciona? Pensa nela como um manual prático para a sua vida financeira. Ela te ensina a fazer orçamentos, a poupar para emergências, a investir seu dinheiro de forma inteligente e a cortar gastos desnecessários. No fim das contas, ela é uma aliada poderosa que te ajuda a tomar decisões financeiras alinhadas com seus objetivos.

Imagine ter uma rede de proteção financeira que te ampara nos momentos difíceis, conseguir alcançar aquelas metas que antes pareciam distantes, reduzir gastos sem abrir mão do que realmente importa, e sentir mais confiança a cada decisão financeira que toma. É isso que a educação financeira pode proporcionar.

Ter uma organização financeira refinada te possibilita projetar metas para o futuro, reduzir despesas gerais e, juntando isso tudo, aumenta sua confiança para saber que o dinheiro é um aliado importante na realização de seus planos. 

Como adotar a educação financeira na sua vida?

Agora que a educação financeira já não é mais um bicho de sete cabeças, como começar a adotá-la em sua vida? Relaxa, existem seis componentes principais que podem te ajudar a se tornar um expert em finanças. Confira:

Ganhar: o primeiro componente é basicamente sobre saber de onde vem o dinheiro. Entender seu salário, os benefícios, e qualquer outra forma de renda que você tenha pode te ajudar a saber mais sobre suas fontes de dinheiro. Quanto mais você compreende o que está entrando, mais fácil é gerenciar.

Gastar: aqui a palavra-chave é orçamento. Crie o hábito de planejar seus gastos e saiba para onde vai cada centavo. Isso não é apenas sobre cortar despesas, mas sim sobre direcionar seu dinheiro para onde realmente importa.

  Economizar: para sonhar grande, é preciso antes definir metas financeiras realistas e tangíveis. Quer viajar? Comprar uma casa? Ter um fundo de emergência? Quando você tem objetivos claros, fica mais fácil economizar. Cada real poupado é um passo em direção aos seus sonhos.

  Emprestar: emprestar não é necessariamente ruim, mas é preciso saber como fazer isso. Conheça os detalhes do seu cartão de crédito, entenda os tipos de empréstimos que você possui ou deseja ter e monitore sua pontuação de crédito. Conhecimento aqui é a chave para evitar dívidas desnecessárias.

  Proteger: não subestime a importância de proteger o que você construiu. Previna-se contra fraudes, mantenha senhas seguras e adquira seguros que se alinhem aos seus objetivos. Um pouco de prevenção pode salvar suas finanças.

  Investir
Investir é sobre fazer seu dinheiro trabalhar para você. Conheça as opções de investimento, desde o curto prazo até o longo prazo e saiba como investir. Mesmo pequenos investimentos podem crescer com o tempo.

Coloque educação financeira em prática com esses 6 hábitos

Como em questões de saúde física, uma educação financeira saudável sempre pode ser desenvolvida com novos hábitos e a lógica de tudo isso é justamente aprender e replicar os conceitos em seu dia a dia, buscando um equilíbrio. 

Aqui vão alguns dos hábitos que costumam ser mais eficientes para você:

1. Seguir seu orçamento mensal pessoal

Quando definir seus objetivos, é sempre muito importante fazer um orçamento realista pessoal que preveja tanto as entradas como as saídas, a fim de poder ter um escopo maior na visão que possibilite a você ter uma confiança maior. Através do Mercado Pago, você consegue ter uma visão clara de para onde está indo seu dinheiro, ajudando a manter o controle.

2. Alimentar seu fundo de emergência

Por mais que aquele dinheiro extra que vem de uma aplicação efetiva do conceito de economizar seja atrativo para adquirir algo, se aproximar com uma visão mais racional nos fará entender que um fundo de emergência mais abastado fará um bem maior para seu emocional. Com o Reservas Mercado Pago, você cria esse tipo de reserva de emergência de forma simples e rápida, podendo acessá-la quando e onde quiser. 

3. Pensar no futuro/aposentadoria

Não tenha medo de desenhar planos distantes. Apesar de sua educação financeira também mostrar efeitos imediatos, quanto melhor planejado for seu futuro, mais chances você terá de ter um plano de aposentadoria saudável e satisfatório.

4. Evitar dívidas desnecessárias

Um dos maiores “venenos” para seu bem-estar financeiro é a criação de dívidas por compras sem sentido ou até mesmo levadas pelo calor do momento. Lembre-se do ponto chave de seguir estritamente seu orçamento para evitar esse tipo de armadilha.

5. Cuidar da sua pontuação de crédito

Um importante recurso que você possui para alcançar seus objetivos é a sua pontuação de crédito. Uma organização financeira efetiva não só leva em conta a existência deste crédito, como também zela por tentar aprimorá-la.

6. Investir hoje, para comemorar amanhã

Por mais que seja difícil abrir mão de certas regalias, investimentos são a chave para plantar hoje e colher, no futuro, uma situação onde sua organização financeira floresceu e te permite um bem-estar sem igual.

👉 Aprenda a atingir metas financeiras com o Mercado Pago!

Melhore sua relação com o dinheiro e evite perrengues!

Um bom relacionamento com seu dinheiro tem diversos paralelos com um bem-estar físico e emocional. Como nestes exemplos, hábitos cada vez mais saudáveis e que ajam em prol do seu futuro são as escolhas que irão melhorar seu cotidiano. 

Contar com um banco digital como o Mercado Pago é o auxílio perfeito para colocar esses ensinamentos em prática e conhecer detalhadamente as soluções necessárias de uma forma simples e direta, com as quais você pode facilmente interagir.

💡Leia também:

Desvendando a carteira digital: como funciona e suas vantagens

6 hábitos que impedem seu sucesso em juntar dinheiro

Planejamento financeiro: 5 dicas para sair do vermelho

Zodíaco das finanças: como cada signo lida com dinheiro?

Descubra as vantagens de manter suas contas em dia