Como a inteligência artificial pode ajudar na gestão do seu dinheiro

Imagine só acordar e parte das suas tarefas domésticas estarem em andamento sem que você tenha que fazer qualquer tipo de esforço. A roupa está lavando, a casa foi aspirada, o café está quentinho, a louça está limpinha e até os seus filhos foram despertados para ir à escola.

Há alguns anos tudo isso era uma utopia, algo difícil de ser alcançado, mas hoje, com a ajuda da inteligência artificial, a sua rotina pode ser facilitada conforme as suas preferências. E o que isso também significa? Mais tempo para você focar em tarefas que realmente importam.

A verdade é que todo mundo deseja ter uma ajudinha extra para realizar tarefas maçantes, mas o que muitos não sabem é que atualmente a inteligência artificial pode ser utilizada não apenas para organizar a sua casa. Ela também pode te dar uma força nas suas finanças pessoais. 

Isso mesmo! A inteligência artificial pode ser uma grande aliada no seu processo de gestão financeira, permitindo automatizar processos complexos, como o controle de gastos mensais, categorização das suas despesas e até mesmo a análise de padrões de consumo. 

E tudo isso pode ser essencial, inclusive, para pessoas que enfrentam dificuldades em controlar as próprias despesas. Aliás, um estudo realizado pelo SPC Brasil apontou que oito a cada dez brasileiros enfrentam esse tipo de dificuldade. Portanto, contar com tecnologias eficientes pode ser o melhor caminho para organizar as finanças de forma prática e personalizada.

O que é inteligência artificial e como começar a explorá-la no seu dia a dia?

Você já imaginou ter um assistente pessoal super inteligente, capaz de responder às suas perguntas, realizar tarefas e até mesmo aprender com você? Essa é a ideia por trás da inteligência artificial, ou “IA”, como também é conhecida pelo mundo. 

Para entender a IA, basta pensar que ela é como se fosse um cérebro digital e que para simular a capacidade humana de aprender, raciocinar e tomar decisões, usa algoritmos complexos. 

Ah, isso quer dizer que essa inteligência vai me substituir?. Essa, sem dúvidas, é uma das maiores tensões das pessoas nos últimos anos. Mas vamos lá, tenha calma, não precisa se preocupar com robôs tomando o seu lugar, até porque essa tecnologia não tem consciência própria e depende da operação humana para ser programada e treinada.

Portanto, imagine a inteligência artificial como uma assistente capaz de realizar tarefas de forma rápida e eficientemente, liberando tempo para que você faça o que mais gosta.

E no mundo das finanças, a inteligência artificial tem se mostrado uma verdadeira revolução. 

Ela é utilizada para analisar grandes volumes de dados, identificar padrões e tomar decisões de investimento mais precisas com base nos diferentes perfis de investidor, e também pode ser utilizada para prevenir fraudes e otimizar processos mais morosos de organização financeira. 

E como isso funciona na prática? Pense, por exemplo, que você sempre esquece de pagar uma conta, mas com a IA, agora, você pode enviar alertas que te ajudam a organizar melhor as suas datas de vencimento, e ainda pode te informar sobre estar gastando mais do que pode e assim em diante.  Resumindo, ela facilita sua vida financeira de forma prática, simples e inteligente!

Como a inteligência artificial pode ajudar no controle financeiro pessoal?

Verdade seja dita: a preocupação dos brasileiros com as finanças pessoais é cada vez maior e, conforme apontam dados do estudo realizado pelo Serasa, cerca de 72,46 milhões de brasileiros afirmam estar inadimplentes. E essa expressividade nos números tem uma razão: o fantasma do descontrole financeiro, fazendo com que as pessoas gastem mais do que poderiam, de fato. 

Esse descontrole, obviamente, gera uma série de problemas: o endividamento excessivo é um deles, seguido pela dificuldade em alcançar objetivos financeiros e um alto nível de estresse.

Ou seja, é preciso buscar uma luz no fim do túnel e ela geralmente está conectada a uma boa gestão financeira. A boa notícia é que a inteligência artificial pode ser uma grande aliada nesse processo, potencializando a eficiência de  ferramentas e aplicativos que auxiliam na automatização do controle de gastos, na organização das finanças e na tomada de decisões mais assertivas.

Confira como isso pode acontecer na prática:

• Automatização de tarefas: a IA permite que você automatize pagamentos, categorize despesas e organize contas, sem precisar fazer isso manualmente. Isso economiza tempo e evita erros manuais, permitindo que se concentre em outras atividades.

• Gerenciamento de despesas: os aplicativos com IA analisam seus gastos e criam relatórios que mostram onde você pode ajustar seu orçamento, oferecendo uma visão clara das suas finanças, facilitando a identificação de áreas e estratégias de como economizar dinheiro.

• Assistentes virtuais financeiros: existem assistentes virtuais que podem responder a perguntas sobre seu saldo, lembrá-lo de vencimentos e sugerir ajustes no seu orçamento. Eles podem ser acessados por meio de aplicativos ou chatbots.

• Detecção de fraudes: a IA também ajuda a identificar movimentações suspeitas na sua conta ou cartão, como compras não autorizadas ou padrões de gasto incomuns, enviando alertas para garantir a segurança das suas finanças. 

• Planejamento financeiro: com base nos seus dados, a IA pode criar planos de poupança ou de reservas financeiras eficientes, com possibilidade de rendimento, além de desenvolver metas financeiras personalizadas, ajustando conforme suas necessidades.

• Recomendações de investimentos financeiros: com IA, você pode receber sugestões de investimentos que se alinham ao seu perfil e objetivos, ajudando a aumentar a rentabilidade do seu dinheiro de forma segura e, principalmente, lucrativa.

5 cuidados essenciais ao utilizar inteligência artificial no controle de gastos pessoais

Facilidade, eficiência e o melhor: a possibilidade de organizar suas finanças pessoais e ter um respiro no bolso. Essas promessas da IA, quando relacionadas à sua gestão financeira, chamam realmente atenção, mas, lembre-se, embora ela ofereça inúmeros benefícios, é preciso estar atento a alguns cuidados para garantir uma experiência segura e eficaz:

1. Privacidade e segurança de dados

Verifique sempre se o aplicativo que você está usando garante a privacidade e segurança dos seus dados financeiros, usando criptografia avançada para proteger seus dados. Também analise se ele tem boas práticas de segurança, como a possibilidade de autenticação em dois fatores.

2. Confiança nas recomendações

Lembre-se de que a IA sugere baseando-se em padrões, mas cabe a você avaliar se as recomendações se encaixam no seu momento financeiro. Por exemplo, a IA pode sugerir investimentos mais arriscados que você, pessoalmente, não se sente confortável em fazer.

3. Dependência excessiva da tecnologia

A tecnologia é prática, mas deve ser usada com equilíbrio. Não deixe de revisar seus relatórios e ficar por dentro das suas finanças para tomar as melhores decisões. Automatizar tudo, sem acompanhamento, pode fazer com que você perca o controle e acabe tomando decisões equivocadas ou que nem sempre tragam os resultados esperados para momentos específicos.

4. Taxas ou custos ocultos

Antes de utilizar qualquer aplicativo ou ferramenta, leia atentamente os termos de uso e verifique se existem taxas ou custos ocultos associados aos serviços. O ideal é comparar os apps e ferramentas para encontrar aquela que melhor se adapta às suas necessidades e orçamento.

5. Precisão nas análises

As ferramentas de IA são bastante eficazes, mas podem não captar toda a complexidade do seu orçamento pessoal. Avalie se as análises feitas estão de acordo com a sua realidade para evitar decisões baseadas em informações incompletas, prejudicando sua gestão financeira. 

Transforme suas finanças com IA e alcance a independência financeira

O mundo está tomado pelas tecnologias, mas você tem a chance de escolher como deseja absorvê-las em seu dia a dia. Neste caso, é importante fazer essa escolha priorizando o seu bem-estar financeiro, tendo auxílio lógico, eficiente e rápido para organizar suas finanças.

Entenda que a inteligência artificial está revolucionando ações que no passado eram consideradas cansativas, repetitivas, e nas finanças não é diferente. Ao pensar em como usar inteligência artificial, considere fazer isso de forma estratégica para automatizar tarefas, receber alertas e obter recomendações personalizadas sobre como você gasta seu dinheiro, tornando a gestão financeira mais prática e eficiente no dia a dia.

Ah, e não se esqueça de usar ferramentas que facilitam o uso da IA, viu?! Aliás, a Conta Mercado Pago pode ser uma grande aliada nessa jornada. Ela ajuda a controlar pagamentos, monitorar gastos e ainda oferece a possibilidade de ter rendimentos automáticos. 

Assim, você tem mais controle e rentabilidade sobre o seu dinheiro, com soluções que simplificam sua rotina financeira e permitem você focar em outras ações para conquistar a tão sonhada independência financeira. 

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